Odsetki należne naliczane są za każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od wykorzystanej jego kwoty. Naliczenia odsetek dokonuje się w ostatnim dniu każdego miesiąca. Odsetki płatne są w okresach kwartalnych za każdy kwartał roku kalendarzowego. Spłaty odsetek będą dokonywane po zakończeniu kwartału kalendarzowego 15-go dnia miesiąca następującego po zakończeniu kwartału, przy czym:

1) pierwszy okres rozliczeniowy liczony jest od dnia wypłaty i kończy się 31.12.2024 r., termin płatności odsetek 15.01.2025 r.,

2) kolejne kwartalne okresy odsetkowe (kwartał kalendarzowy) liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu rozliczeniowego,

3) ostatni okres rozliczeniowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. Ostatnia rata odsetek płatna jest w terminie spłaty ostatniej raty kredytu.

Bank przekaże pisemną informację o wysokości naliczonych odsetek w formie mailowej na adresy e-mail: um@umilawa.pl oraz jwisniewska@umilawa.pl

1.3) Za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy.

1.4) Oprocentowanie kredytu liczone wg zmiennej stawki WIBOR dla depozytów trzymiesięcznych, obowiązującej na każdy pierwszy dzień okresu odsetkowego( kwartału kalendarzowego), (publikowanej w internetowym serwisie informacyjnym Reuters o godz.11.00) powiększonej ( +) o stałą marżę banku wyrażoną w punktach procentowych. Stawka WIBOR zostaje ustalona na okres 3 miesięcy w wysokości stawki WIBOR 3M z 1-go dnia roboczego kwartału i ma zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania począwszy od 1-go dnia roboczego kwartału.

1.5)Zamawiający ma prawo dokonać wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub jego części bez uprzedniego powiadomienia Kredytodawcy i bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu. W przypadku wcześniejszej, częściowej spłaty kredytu, okres kredytowania pozostaje bez zmian, chyba, że Kredytobiorca złoży odmienną dyspozycje na piśmie.

1.6) Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna.

1.7) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami.

1.1) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.

1.2) Zamawiający informuję, że Skarbnik Gminy złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej.

1. Pozostałe informacje:

1.1) Gmina nie realizuje postępowania naprawczego i nie przystępuje do jego realizacji,

1.2) Gmina nie jest i nie była w restrukturyzacji w innym banku,

1.3) Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie standardowej deklaracji wekslowej w wersji zaproponowanej przez Bank,

1.4) Kontrasygnata zostanie złożona przez Skarbnika na wekslu oraz deklaracji wekslowej,

1.5) Gmina nie wyraża zgody na ustanowienie zabezpieczenia w formie oświadczenia o poddaniu się egzekucji w formie aktu notarialnego,

1.6) Gmina dopuszcza możliwość aneksu do umowy kredytowej na wypadek zaprzestania publikowania stawki WIBOR. Aneks umożliwi ustalenie alternatywnej stawki bazowej i jednocześnie zapewni dalszą wykonalność umowy kredytu opartą o formułę zmiennego oprocentowania.

2. Kody dotyczące przedmiotu zamówienia określone we Wspólnym Słowniku Zamówień CPV: 66113000-5 - Usługi udzielania kredytu.

3. Zamawiający informuje, że:

1.1) przed uruchomieniem kredytu Gmina dostarczy aktualne zaświadczenia o braku zaległości wobec ZUS i US.

4. sprawozdanie z wykonania budżetu za 2023 jest dostępne na stronie BIP pod adresem:

https://bip.umilawa.pl/system/obj/21626_sprawozdanie_z_wykonania_za_2023_r..pdf

5. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę Zamawiający dołącza do Specyfikacji następujące dokumenty:

1.1) sprawozdanie Rb-NDS o nadwyżce i deficycie za 2022r, 2023r, II kw. 2024 - zał. 6, 7, 8

1.2) sprawozdanie Rb-PDP - z wykonania podstawowych dochodów podatkowych za 2021 r, 2022 r, 2023 r.– zał. nr 9, 10,11;

1.3) sprawozdanie Rb-27S- z wykonania dochodów budżetowych( zbiorczo) za 2022 r, 2023 r., II kw. 2024 r. - zał. nr 12,13, 14;

1.4) sprawozdanie Rb-28 S - z wykonania wydatków budżetowych( zbiorczo) za 2022r., 2023 r, II kw. 2024 r. - zał. nr 15,16, 17;

1.5) sprawozdanie Rb-Z o zobowiązaniach za rok 2022r., 2023 r, II kw. 2024 r. - zał. nr 18, 19, 20;

1.6) sprawozdanie Rb-N o należnościach za rok 2022r., 2023 r, II kw. 2024 r. - zał. nr 21, 22, 23;

1.7) Zarządzenie Burmistrza Miasta Iławy Nr 0050- 98/2024 z dnia 27 sierpnia 2024 roku w sprawie zaciągnięcia w 2024 kredytu długoterminowego – zał. nr 24;

1.8) zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym Gminy Miejskiej Iława REGON- zał. nr 25,

1.9) decyzja o Numerze Identyfikacji Podatkowej Gminy Miejskiej Iława- zał. nr 26;

1.10) zaświadczenie z ZUS Gminy Miejskiej Iława- zał. nr 27;

1.11) zaświadczenie z US - zał. nr 28;

1.12) informacje o stanie mienia komunalnego na dzień 31.12.2023r - zał. nr 29.